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इक्विटी म्यूचुअल फंड क्या हैं? [2022] | What is Equity Mutual Fund in Hindi?

क्या आप म्यूच्यूअल फण्ड में इन्वेस्ट करने की सोच रहे हैं और यह जानना चाहते हो की इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड क्या होता है? कैसे काम करता है? और इसमें कैसे इन्वेस्ट करें तो यह ब्लॉग पोस्ट सिर्फ आपके लिए है – What is Equity Mutual Fund

इक्विटी म्यूचुअल फंड क्या हैं? – What is Equity Mutual Fund in Hindi?

इक्विटी फंड वे म्यूचुअल फंड हैं जो मुख्य रूप से शेयरों में निवेश करते हैं। आप अपना पैसा SIP या एकमुश्त के माध्यम से फंड में निवेश करते हैं जो फिर इसे आपकी ओर से विभिन्न इक्विटी शेयरों में निवेश करता है। पोर्टफोलियो में होने वाले परिणाम लाभ या हानि आपके फंड के नेट एसेट वैल्यू (NAV) को प्रभावित करते हैं। 

बेशक, इसमें तकनीकी बातें शामिल हैं लेकिन इक्विटी म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश का मूलमंत्र यही है। हालांकि, एक विवेकपूर्ण दीर्घकालिक निवेशक होने से इक्विटी म्यूचुअल फंड के कामकाज के बारे में अधिक जानकारी जानने में मदद मिलती है। आइए इनका विस्तार से अवलोकन करें।

एक इक्विटी म्यूचुअल फंड रिटर्न उत्पन्न करने के लिए बड़े पैमाने पर विभिन्न कंपनियों के शेयरों में निवेश करता है। अन्य प्रकार के म्युचुअल फंडों की तुलना में इक्विटी फंड निवेश उच्च जोखिम से जुड़े होते हैं। इसके अलावा, इक्विटी फंड ‘एक आकार सभी के लिए उपयुक्त नहीं हैं’। उनके निवेश उद्देश्य के आधार पर कई तरह के इक्विटी फंडों को वर्गीकृत किया गया है जिन्हें आपके जोखिम प्रोफाइल के साथ मैप करने की आवश्यकता है।

इक्विटी फंड कैसे काम करते हैं? – How Equity Fund Works in Hindi?

इक्विटी म्युचुअल फंड विभिन्न कंपनियों के इक्विटी शेयरों में विशेष अनुपात में प्रमुख कोष निवेश करते हैं। यह परिसंपत्ति आवंटन इक्विटी फंड के प्रकार और निवेश उद्देश्य के साथ इसके संरेखण पर आधारित है। बाजार की स्थितियों के आधार पर, परिसंपत्ति आवंटन विशुद्ध रूप से स्मॉल-कैप, मिड-कैप या लार्ज-कैप कंपनियों के शेयरों में किया जा सकता है। 

इक्विटी सेगमेंट में एक महत्वपूर्ण अनुपात आवंटित करने के बाद, शेष राशि को डेट और अन्य मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश किया जाता है। यह जोखिम के तत्व को कम करने और अचानक मोचन अनुरोधों का ध्यान रखने में मदद करता है।

इक्विटी म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए? – Who Should Invest in Equity Mutual Fund in Hindi?

म्यूचुअल फंड में निवेश करने का आपका निर्णय आपके निवेश क्षितिज, जोखिम प्रोफाइल और अन्य उद्देश्यों के अनुरूप होना चाहिए। इक्विटी फंड में निवेश का भी यही हाल है। अगर आपका लक्ष्य लंबी अवधि का है तो इक्विटी फंड में निवेश करने की सलाह दी जाती है। यह आपके फंड को बाजार की गतिविधियों और उतार-चढ़ाव से निपटने के लिए आवश्यक समय प्रदान करेगा।

इक्विटी म्यूचुअल फंड कितने प्रकार के होते हैं? – Types of Equity Mutual Fund in Hindi?

इक्विटी म्यूचुअल फंड को निम्न के आधार पर विभेदित किया जा सकता है:

निवेश उद्देश्य के आधार पर:

हालांकि सभी इक्विटी फंडों का उद्देश्य आम तौर पर पूंजी वृद्धि है, यह इस उद्देश्य को प्राप्त करने के लिए लिया गया जोखिम है जो भिन्न होता है। यह आगे इस बात पर निर्भर करता है कि फंड किस प्रकार के शेयरों में निवेश करता है। कुछ प्रकार के इक्विटी म्यूचुअल फंड उनके निवेश उद्देश्य के आधार पर हैं:

स्मॉल-कैप इक्विटी फंड

ये इक्विटी म्यूचुअल फंड योजनाएं उन कंपनियों में निवेश करती हैं जो अपने पूर्ण बाजार पूंजीकरण (सेबी के दिशानिर्देशों के अनुसार) के मामले में 250 से ऊपर रैंक करती हैं। इन फंडों को मिड- या लार्ज-कैप इक्विटी फंडों की तुलना में जोखिम भरा माना जाता है, लेकिन ये अपेक्षाकृत अधिक रिटर्न दे सकते हैं। ऐसे शेयरों में उनका न्यूनतम एक्सपोजर कुल संपत्ति का 65% है।

मिड-कैप इक्विटी फंड

ये इक्विटी म्यूचुअल फंड योजनाएं उन कंपनियों में निवेश करती हैं जो अपने पूर्ण बाजार पूंजीकरण से 101 और 250 के बीच रैंक करती हैं। इन फंडों को स्मॉल-कैप फंडों की तुलना में कम जोखिम भरा माना जाता है, लेकिन लार्ज-कैप फंडों की तुलना में अधिक। ऐसे शेयरों में उनका न्यूनतम एक्सपोजर कुल संपत्ति का 65% है।

लार्ज-कैप इक्विटी फंड

ये इक्विटी म्यूचुअल फंड योजनाएं उन कंपनियों में निवेश करती हैं जो पूर्ण बाजार पूंजीकरण के मामले में 1 से 100 के बीच रैंक करती हैं। जहां तक ​​इक्विटी फंड चुनने की बात है तो इन फंडों को सबसे कम जोखिम भरा माना जाता है। ऐसे शेयरों में उनका न्यूनतम एक्सपोजर कुल संपत्ति का 80% है।

लार्ज और मिड-कैप इक्विटी फंड

ये इक्विटी म्यूचुअल फंड आवंटन को लार्ज और मिड-कैप इक्विटी और संबंधित उपकरणों के बीच समान रूप से विभाजित करते हैं और उच्च रिटर्न देने की क्षमता रखते हैं। लार्ज-कैप और मिड-कैप दोनों शेयरों में अनिवार्य न्यूनतम एक्सपोजर कुल संपत्ति का 35% है।

मल्टी-कैप फंड

मल्टी-कैप इक्विटी फंड लार्ज, मिड और, स्मॉल-कैप कंपनियों के शेयरों में निवेश करते हैं। बाजार की स्थितियों के आधार पर, फंड मैनेजर प्रमुख निवेशों का फैसला करता है। ऐसे शेयरों में उनका न्यूनतम एक्सपोजर कुल संपत्ति का 65% है।

निवेश रणनीति के आधार पर:

एक निवेशक के रूप में, आपको फंड हाउस द्वारा अपनाई जाने वाली निवेश रणनीति, यानी शेयरों का चयन करने के लिए इस्तेमाल की जाने वाली कार्यप्रणाली को भी जानना होगा। प्रमुख निवेश रणनीतियों या शैलियों में टॉप-डाउन स्ट्रैटेजी, बॉटम-अप स्ट्रैटेजी, वैल्यू स्ट्रैटेजी और ग्रोथ स्ट्रैटेजी शामिल हैं।

i) टॉप-डाउन रणनीति : इसका मतलब है कि पहले सेक्टर को चुना जाता है और फिर उस सेक्टर के शेयरों को पोर्टफोलियो में खरीदा जाता है।

ii) बॉटम-अप स्ट्रैटेजी : इसका मतलब है कि अच्छी तरह से शोध किए गए शेयरों को सेक्टर की परवाह किए बिना खरीदा जाता है।

iii) ग्रोथ स्ट्रैटेजी : इसका मतलब है कि फंड उन कंपनियों में निवेश करेगा जिनके पास प्रॉफिटेबिलिटी और ग्रोथ का लगातार ट्रैक रिकॉर्ड है और इस रास्ते पर बने रहने की संभावना है।

iv) मूल्य रणनीति : इसका मतलब है कि फंड उन कंपनियों में निवेश करेगा जिनमें भविष्य में तेजी से बढ़ने की क्षमता है और वर्तमान में कम मूल्य पर उपलब्ध हैं।

संपत्ति आवंटन के आधार पर:

कुछ फंड ऐसे हैं जो पोर्टफोलियो आवंटन को मुख्य रूप से इक्विटी (कम से कम 65%) और शेष डेट या घरेलू और अंतरराष्ट्रीय इक्विटी के बीच विभाजित करते हैं। आयकर अधिनियम, 1961 के प्रावधानों के अनुसार कर-दक्षता के दृष्टिकोण से परिसंपत्ति आवंटन को देखना महत्वपूर्ण है। अंतर्राष्ट्रीय इक्विटी फंड जिनमें प्रमुख विदेशी इक्विटी आवंटन होता है, उन्हें आयकर उद्देश्यों के लिए डेट फंड के रूप में वर्गीकृत किया जाता है।

ईएलएसएस (इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम)

इक्विटी-लिंक्ड सेविंग्स स्कीम (ईएलएसएस फंड) एक टैक्स सेविंग म्यूचुअल फंड निवेश योजना है जो मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित योजनाओं में निवेश करती है। इस योजना के तहत, निवेश का मुख्य हिस्सा इक्विटी में और शेष ऋण संबंधी प्रतिभूतियों में निवेश किया जाता है। एक व्यक्ति रुपये तक का दावा कर सकता है। ईएलएसएस फंड में निवेश करके सालाना 46,800 (आयकर का उच्चतम स्लैब यानी @ 30% प्लस शिक्षा उपकर 4%)।

इक्विटी फंड में निवेश के क्या फायदे हैं? – Benefits of Equity Mutual Funds in Hindi?

इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करने के बहुत सारे फायदे हैं। उनमें से कुछ हैं:

व्यावसायिक रूप से प्रबंधित: फंड मैनेजर बाजार विशेषज्ञ होते हैं जो पेशेवर रूप से इक्विटी फंड का प्रबंधन करते हैं। ये विशेषज्ञ बाजार का अध्ययन करते हैं, विभिन्न कंपनियों के प्रदर्शन का विश्लेषण करते हैं, और प्रदर्शन करने वाले शेयरों में निवेश करते हैं जो निवेशकों को इष्टतम रिटर्न दे सकते हैं।

कम पैसे के साथ शुरुआत : एक व्यक्ति SIP (सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) पद्धति के माध्यम से इक्विटी फंड में निवेश कर सकता है, जिसमें वह साप्ताहिक, द्वि-साप्ताहिक, या मासिक या त्रैमासिक निवेश कर सकता है, जो कम से कम रु 500. एसआईपी के माध्यम से निवेश इक्विटी फंड में निवेश करने का एक लोकप्रिय तरीका है क्योंकि यह रुपये-लागत औसत के माध्यम से इक्विटी बाजारों की अस्थिरता को मात देने में मदद करता है।

पोर्टफोलियो विविधीकरण: जब वे इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं तो व्यक्ति विभिन्न शेयरों के संपर्क में आते हैं। इस प्रकार, भले ही पोर्टफोलियो में कुछ शेयरों का प्रदर्शन कम हो, व्यक्ति अन्य शेयरों के निवेश के प्रदर्शन से पूंजीगत लाभ प्राप्त करने में सक्षम होगा।

लिक्विडिटी: किसी इक्विटी फंड की इकाइयों को लागू एनएवी पर किसी भी कारोबारी दिन किसी भी समय भुनाया जा सकता है। यह निवेशकों को तरलता प्रदान करता है। इसका एक अपवाद ईएलएसएस फंड है, जिसमें एक निवेशक तब तक लिक्विडेट नहीं कर सकता जब तक कि लॉक-इन अवधि, यानी 3 साल खत्म न हो जाए।

पूंजी वृद्धि इक्विटी फंड में मुद्रास्फीति को मात देने के लिए काफी रिटर्न देने की क्षमता है। इक्विटी फंड में निवेश करके व्यक्ति लंबी अवधि में पर्याप्त मात्रा में धन अर्जित कर सकते हैं।

कर लाभ: ईएलएसएस फंड में निवेश करने वाले व्यक्ति कर कटौती का आनंद लेते हैं। एक व्यक्ति रुपये का निवेश कर सकता है। आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 80सी के तहत ईएलएसएस योजनाओं में 1.5 लाख, और रुपये तक की बचत करें। 46,800 (आयकर के उच्चतम स्लैब यानी @ 30% प्लस शिक्षा उपकर 4% को मानते हुए), उनकी कर देनदारियों को प्रभावी ढंग से कम करते हैं।

इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड में कैसे इन्वेस्ट करें? – How to Invest in Equity Mutual Fund in Hindi?

इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड में इन्वेस्ट करने के लिए आपको सबसे पहले ग्रो ऍप डाउनलोड करना होगा उसके बाद :

  • साइन अप करें 
  • ग्रो अकाउंट में पैसे ट्रांसफर करें 
  • रिसर्च करके एक अच्छे इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड को निकालें 
  • उसके बाद ग्रो ऍप में उसे सर्च करके उसमें इन्वेस्ट करें 

सीधे शब्दों में कहें तो इक्विटी म्यूचुअल फंड योजनाएं आपके पैसे को पूल करती हैं और गहन शोध के बाद इक्विटी शेयरों में निवेश करती हैं। हालांकि, इक्विटी फंड कैसे काम करते हैं, इसकी मूल बातें समझना महत्वपूर्ण है। इसमें इक्विटी फंड के उद्देश्य को जानना और इसे अपने जोखिम प्रोफाइल में मैप करना शामिल है। इसके बाद निवेश रणनीति के बाद फंड का एसेट एलोकेशन है। 

नोट: शेयर मार्किट जोखिमों के अधीन है इसमें इन्वेस्ट करने से पहले खुद की रिसर्च करें और किसी विशेषज्ञ की सलाह जरूर लें। OnlineHindiTech आपको किसी भी स्टॉक में इन्वेस्ट करने को नहीं कहता है।

हमें आशा है की यह ब्लॉग पोस्ट पढ़ने के बाद आपके सवाल इक्विटी म्यूच्यूअल फण्ड क्या है? (What is Equity Mutual Fund in Hindi) कैसे खरीदें? और कैसे काम करता है? इन सभी सवालों का जवाब आपको आसानी से मिल गया होगा।

Vikas Tiwari

विकास तिवारी इस ब्लॉग के मुख्य लेखक हैं. इन्होनें कम्प्यूटर साइंस से Engineering किया है और इन्हें Technology, Computer और Mobile के बारे में Knowledge शेयर करना काफी अच्छा लगता है.

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