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म्यूच्यूअल फण्ड में SIP क्या है? [2022] | Mutual Fund Me SIP Kya Hota Hai in Hindi?

क्या आप भी म्यूच्यूअल फण्ड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं और यह जानना चाहते हैं की म्यूच्यूअल फण्ड में SIP क्या होता है? तो यह पोस्ट सिर्फ आपके लिए इसे पढ़ने के बाद आपके सभी सवालों का जवाब आपको आसानी से मिल जाएगा – Mutual Fund Me SIP Kya Hota Hai in Hindi?

हर किसी के सपने और लक्ष्य होते हैं- एक नई कार, एक बड़ा घर, एक विदेशी गंतव्य के लिए एक परिवार की छुट्टी, और इसी तरह। लेकिन अपने सपनों को हासिल करना तभी संभव है, जब आप उनके प्रति सक्रियता से काम करें। 

एक व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) के माध्यम से म्यूचुअल फंड में निवेश करना आपके लक्ष्यों को प्राप्त करने में आपकी सहायता करने का एक आसान तरीका हो सकता है। तो, आइए SIP के अर्थ पर गौर करें कि वे कैसे काम करते हैं और वे आपको कैसे लाभ पहुंचा सकते हैं।

म्यूच्यूअल फण्ड के SIP क्या है? – Mutual Fund Me SIP Kya Hota Hai in Hindi?

SIP का फुल फॉर्म है सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (Systematic Investment Plan) इसका इस्तेमाल करके आप किसी भी म्यूच्यूअल फण्ड में हर महीने एक निश्चित तारीख को पैसे इन्वेस्ट कर सकते हो, यह एक व्यवस्थित निवेश योजना (या SIP) एक निवेश मोड है जिसके माध्यम से आप म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं।

एक व्यवस्थित निवेश योजना (या SIP) एक निवेश मोड है जिसके माध्यम से आप म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं। जैसा कि शब्द इंगित करता है, यह समय-समय पर निश्चित मात्रा में धन निवेश करने का एक व्यवस्थित तरीका है। यह मासिक, त्रैमासिक या अर्ध-वार्षिक आदि हो सकता है। जब आप इस तरह से लगातार निवेश करते हैं, तो आपके वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करना आसान हो सकता है।

बहुत लोग जानना चाहते हैं की SIP का फुल फॉर्म क्या होता है तो चलिए यह भी जान लेते हैं SIP का फुल फॉर्म Systematic Investment Plan होता है।

SIP कैसे काम करता है? – How SIP Works in Hindi?

जब आप SIP के माध्यम से निवेश करते हैं, तो आप एक निश्चित अवधि में एक निश्चित राशि का निवेश करते हैं। यह राशि आपको एक निश्चित संख्या में फंड यूनिट खरीदने देती है। यदि आप इसे लंबे समय तक जारी रखते हैं, तो आपको उतार-चढ़ाव के दौरान फंड में निवेश करने को मिलता है। 

दूसरे शब्दों में, आपको अपना निवेश करने के लिए बाजार को समय देने की आवश्यकता नहीं है। मार्केट टाइमिंग एक जोखिम भरा प्रस्ताव हो सकता है क्योंकि कोई गलत समय पर निवेश कर सकता है। एसआईपी निवेश अप्रत्याशितता के इस कारक को दूर करता है।

मान लो आप ग्रो ऍप का इस्तेमाल करके एक म्यूच्यूअल फण्ड में SIP के जरिये 5000 रुपये हर महीने इन्वेस्ट करते हो तो अब इसमें आपको हर महीने 5000 रुपये एक निश्चित तारीख पर इन्वेस्ट करना होगा। आपके बैंक अकाउंट से आटोमेटिक महीने की निश्चित तारीख को 5000 रुपये निवेश हो जाएगा।

निवेश अवधि और आवृत्ति पर निर्णय लेने के बाद, आप अपने निवेश को स्वचालित करना चुन सकते हैं। हर महीने (या तिमाही) की एक निश्चित तारीख को अपने बैंक को सीधे अपने बैंक खाते से अपनी पसंद के म्यूचुअल फंड एसआईपी में राशि ट्रांसफर करने के लिए एक स्थायी निर्देश दें।

SIP में निवेश के लाभ – Benefits of SIP in Hindi

1) कंपाउंडिंग की शक्ति

कंपाउंडिंग तब होती है जब आप अपने निवेश पर जो रिटर्न कमाते हैं वह रिटर्न अर्जित करना शुरू कर देता है। यह सिद्धांत में एक सरल अवधारणा है। 

जब आप SIP के माध्यम से नियमित रूप से निवेश करते हैं, तो आपके रिटर्न का पुनर्निवेश हो जाता है। समय के साथ, इसका परिणाम स्नोबॉल-प्रभाव में होता है, जो आपके संभावित रिटर्न को कई गुना बढ़ा सकता है। 

इस लाभ को अधिकतम करने का एक आदर्श तरीका विस्तारित अवधि के लिए निवेश करना है। इसका मतलब यह भी है कि जल्द से जल्द निवेश करने से आपको फायदा हो सकता है।

यहां तक ​​कि दस साल की हेड-स्टार्ट भी आपके रिटर्न पर बड़ा असर डाल सकती है। बिंदु को स्पष्ट करने के लिए यहां एक उदाहरण दिया गया है।

कल्पना कीजिए कि चार निवेशक हैं: वरुण, गीता, हेनरी और मीरा।

वरुण – 20 साल की उम्र से

गीता – 30 वर्ष की उम्र से

हेनरी – 40 वर्ष की उम्र से

मीरा – 50 वर्ष की उम्र से

वे सभी SIP के जरिए इक्विटी फंड में प्रति माह 60 वर्ष की उम्र तक 2,000 रुपये निवेश करते हैं चलिए यह जानते हैं की किसको कितना रिटर्न मिला?

वरुण – 20 साल : कुल इन्वेस्टमेंट – 9.6 लाख  और रिटर्न – 2.4 करोड़ 

गीता – 30 वर्ष : कुल इन्वेस्टमेंट – 7.2 लाख  और रिटर्न – 70 लाख  

हेनरी – 40 वर्ष  : कुल इन्वेस्टमेंट – 4.8 लाख  और रिटर्न – 20 लाख  

मीरा – 50 वर्ष : कुल इन्वेस्टमेंट – 2.4 लाख  और रिटर्न – 4.6 लाख  

2) कम प्रारंभिक निवेश

आप म्यूचुअल फंड में SIP के जरिए सिर्फ रु. 500 प्रति माह से भी इन्वेस्टमेंट शुरू कर सकते हैं। यह आपके बटुए को नुकसान पहुंचाए बिना हर महीने निवेश करने का एक किफायती तरीका हो सकता है। 

आप एसआईपी स्टेप-अप फीचर के माध्यम से अपनी आय में वृद्धि के साथ अपनी मासिक निवेश राशि बढ़ा सकते हैं। म्यूचुअल फंड हाउस निवेशकों को नियमित रूप से अपने एसआईपी को टॉप अप करने की अनुमति देते हैं। तो, भले ही आप रुपये से शुरू करते हैं। 

500 या रु. हर महीने 1,000, आप वर्षों में अधिक निवेश कर सकते हैं। यह रणनीति आपको तेजी से अपने निवेश लक्ष्यों तक पहुंचने में मदद कर सकती है।

3) सुविधा

एसआईपी निवेश का एक सुविधाजनक तरीका हो सकता है। अधिकांश निवेशकों की तरह, आपके पास अपने पोर्टफोलियो को समायोजित या संतुलित करने के लिए व्यापक बाजार अनुसंधान और विश्लेषण के लिए समय नहीं हो सकता है। 

इसलिए, एक बार जब आप एक अच्छा फंड चुन लेते हैं, तो आप बैंक को स्थायी निर्देश दे सकते हैं और एसआईपी को आपके मासिक निवेश का ख्याल रखने दे सकते हैं।

SIP निवेश कैसे शुरू करें? – How To Invest in SIP in Hindi?

1) सबसे पहले Groww App डाउनलोड करें और इनस्टॉल कर लें 

ग्रो ऍप म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश करने के लिए सबसे अच्छे ऍप में से एक है और आप आसानी से इसका इस्तेमाल करके म्यूच्यूअल फण्ड SIP में इन्वेस्ट कर सकते हो। 

नोट : किसी भी म्यूच्यूअल फण्ड में SIP निवेश करने से पहले आप खुद की रिसर्च जरूर करें 

2) अपना KYC पूरा करें

प्रत्येक फंड हाउस को निवेश शुरू करने से पहले निवेशकों को केवाईसी दस्तावेज प्रक्रिया को पूरा करने की आवश्यकता होती है। आपको अपना पहचान प्रमाण, पता प्रमाण और फोटोग्राफ जमा करना होगा। इन दिनों, ई-केवाईसी विकल्प भी स्वीकार किया जाता है। आप एएमसी में आए बिना औपचारिकताएं ऑनलाइन पूरी कर सकते हैं।

3) अपने निवेश लक्ष्य निर्धारित करें

पहला कदम यह समझना है कि आप एसआईपी निवेश के जरिए क्या हासिल करना चाहते हैं। अपने वित्तीय लक्ष्यों को सूचीबद्ध करें। यह आवश्यक है क्योंकि प्रत्येक म्यूचुअल फंड को एक विशिष्ट उद्देश्य के साथ बनाया गया है। अपने लक्ष्यों को पहचानें और उन फंडों की तलाश करें जो इन लक्ष्यों को हासिल करने में आपकी मदद कर सकें।

3) SIP चुनें

एक बार जब आप किसी विशेष फंड का चयन कर लेते हैं, तो एसआईपी पैरामीटर चुनें। जैसे प्रश्नों के लिए विवरण भरें:

  • निवेश करने का समय 
  • निवेश की आवृत्ति (मासिक, त्रैमासिक, अर्ध-वार्षिक आदि)
  • निवेश राशि
  • अपने लक्ष्यों और वित्तीय स्थिति के आधार पर प्रासंगिक जानकारी दर्ज करें।

हमें आशा है की यह पोस्ट पढ़ने के बाद आपके सवाल म्यूच्यूअल फण्ड में SIP क्या होता है? (Mutual Fund Me SIP Kya Hota Hai) और कैसे इसे शुरू कर सकते हैं? इसका जवाब आपको आसानी से मिल गया होगा.

FAQ

Q: मुझे एक व्यवस्थित निवेश योजना क्यों चुननी चाहिए?

Ans: म्यूचुअल फंड में अपने पैसे का निवेश करने के लिए एक एसआईपी एक सरल और लागत प्रभावी तरीका है। यदि आप अपने जोखिम को कम करना चाहते हैं और नियमित रूप से म्यूचुअल फंड में एक निश्चित राशि का निवेश करना चाहते हैं तो यह एक अच्छा विकल्प हो सकता है।

Q: SIP में निवेश करने का सबसे अच्छा समय क्या है?

Ans: SIP के माध्यम से निवेश करने का कोई ‘अच्छा’ या ‘सर्वश्रेष्ठ’ समय नहीं है। एसआईपी निवेश के बारे में सबसे अच्छी बात यह है कि आपको बाजार को समय देने या निवेश करने के लिए सही अवसर की प्रतीक्षा करने की आवश्यकता नहीं है। एक बार जब आप निवेश करने के लिए किसी विशेष फंड का चयन कर लेते हैं, तो आप महीने की कोई भी तारीख चुन सकते हैं और नियमित रूप से निवेश कर सकते हैं। पूरी प्रक्रिया को आसान बनाने के लिए अपने निवेश को स्वचालित करें।

Q: मुझे SIP के जरिए म्यूचुअल फंड में कितना निवेश करना चाहिए?

Ans: अधिकांश फंड हाउस निवेशकों को केवल 500 रुपये के साथ एसआईपी में निवेश शुरू करने की अनुमति देते हैं। जहां तक ​​ऊपरी सीमा का सवाल है, कोई नहीं है – आप किसी भी राशि का निवेश कर सकते हैं।

Q: क्या मैं SIP भुगतान से चूक सकता हूँ?

Ans: हां। आप अपने एसआईपी भुगतान को याद कर सकते हैं। और अगर आप ऐसा करते भी हैं तो आपका अकाउंट डिएक्टिवेट नहीं होगा। फंड हाउस आपको एक विशिष्ट अवधि के लिए अपने भुगतान को रोकने का विकल्प भी देते हैं। यह एक उपयोगी सुविधा है जिसका उपयोग आप अपने मासिक एसआईपी भुगतान करने में असमर्थ होने की स्थिति में कर सकते हैं।

Vikas Tiwari

विकास तिवारी इस ब्लॉग के मुख्य लेखक हैं. इन्होनें कम्प्यूटर साइंस से Engineering किया है और इन्हें Technology, Computer और Mobile के बारे में Knowledge शेयर करना काफी अच्छा लगता है.

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